海通证券认为，银行业中报业绩继续略超预期，其中大银行利润增速14%，股份行增速超过30%。结构上，贷款收益率高位维持，不良保持平稳。同时，基金持有银行股的比例处于历史低位，4%以下，情绪修复带来估值回升。