2016年以来，多地证监局在辖区开展了投资者保护工作。包括深圳证监局、上海证监局、江苏证监局等在内，在推进投资保护专项工作上，反响强烈，效果明显。

　　《金证券》记者了解到，围绕各地证监局投资者保护工作思路，各大券商都对业务中的投保工作、风控情况作了自查和调整，其中国信证券更是从顶层组织体系设计上作了改变，在今年券商投保工作中颇为亮眼。

　　地方证监局力推投保工作

　　自去年下半年开始，证监会关于投资者保护和投资者适当性管理政策不断。在证监会投保工作大框架的指导下，今年年初以来，各地证监局都积极部署了投资者保护和投资者适当性管理工作。

　　其中，深圳证监局在4月份开展了名为“蓝天行动”的投资者保护专项工作。据了解，专项工作中，深圳证监局采取了机构自检自查和证监局督导跟进双线并行的策略；既定目标是，推动中小投资者合法权益得到充分保护，使投资者有实实在在的获得感。

　　《金证券》记者获悉，截至目前，从深圳证监局辖区内券商反馈的情况看，效果不俗。部分券商在推动一线机构人员和客户互动上，反响很好。

　　同期，上海证监局则是以举办“投资者权益保护日”的方式，来开展投资者保护工作。江苏证监局则是在年度工作会议上，向全省上市公司、拟上市公司、证券期货经营机构、有关新三板挂牌公司、私募机构和中介机构负责人等强调了投资者保护工作的重要性。需要提及的是，此前，江苏证监局在接受《金证券》记者采访时，还曾表示，过去一年，辖区在完善证券期货纠纷解决方式，建立投资者保护工作联络机制等工作上进步很大。

　　国信证券从顶层设计入手

　　按照各地证监局投资者保护工作的思路，过去一年，各大券商在投保工作、风控工作上都做出了不同的响应。其中，国信证券的工作较为亮眼。

　　《金证券》记者注意到，近两年，国信证券加强了顶层组织体系设计，成立了适当性管理委员会；而在基层，则是发动分支机构人员对存量有效客户进行调研，充分了解客户风险承受能力和投资情况，进一步落实投资者适当性管理，保护投资者合法权益。

　　“我们充分利用总部和分支机构的特点，全面调动资源优势，积极开展”投研名家大讲堂“、”泰宴“等投资者教育活动，加强与客户的互动，为客户提供包括趋势研判、宏观经济分析、投资理念等服务。”国信证券介绍。

　　建立私募销售“双录”机制

　　需要提及的是，今年开展投资者保护工作中，不少机构都提到“双录”一词。所谓“双录”，主要是指投资者在购买私募产品时，负责销售的券商要对销售过程进行录音录像。录像内容主要包括销售员工和客户二者清晰的面部特征；向客户展示风险揭示书及产品合同相关内容的全过程。此举在于，让客户充分了解产品风险，保证投资者权益。

　　虽然双录工作有很多优点，但是在实际推行过程中，一直存在着“马虎了事”的情况。国内一家地方券商南京营业部人士就告诉《金证券》记者，要么客户不愿意录，要么工作人员忘了录，事后随便录录完事。

　　国信证券经纪事业部机构客户中心负责人也介绍，在公司内部试行中，会遇到不愿意录的客户，“这时候沟通就很重要，我们鼓励员工告知客户双录的必要性和重要性，让客户清楚公司是从保护客户权益的角度出发去提示金融产品风险，以便帮助客户全面了解产品。风险提示后也可能发生客户不购买产品的情况，对我们而言，能帮助客户全面客观地了解产品、帮助他们认识自己的风险承受能力、帮助客户辨别产品是否适合其购买，也是另外一种收获。”