检查结果发现，个别证券公司存在一定的合规问题及风险隐患，被相关证监局采取了责令整改并暂停新开PB账户系统3个月等行政监管措施。

　　近期证券基金机构监管部在其主办的《机构监管情况通报》上，发布了《关于证券公司为客户提供专业化交易系统服务有关事项的通报》（下称《通报》）。

　　《通报》显示，在检查中发现的问题有四点：一是事前调查不足，个别证券公司引入的客户涉嫌参与违规活动。

　　现场检查发现，个别证券公司对客户的尽职调查不足，未采取必要的验证手段检验客户身份。比如，某证券公司于 2017 月1 月为 G 资产管理有限公司（下称G公司）开立了专业化交易系统账户。通过互联网搜索发现，G公司在某门户网站公开宣传配资业务，提供“1：1至1：5的股票配资额度”。

　　检查期间还发现，某证券公司为客户提供专业化交易系统服务过程中，未进行尽职调查，仅根据信托公司提供的信息，将5个实质为结构化信托的产品按普通产品进行申报并开通运作。特别是审核流程历经该公司营业部、分公司、公司总部相关部门、公司领导的各级审核，均予以通过。

　　二是事中监测不完善。检查发现，部分公司的监测模型过于简单、原始，仍然停留在底线要求水平，监测效果不佳； 部分公司未采用客户交易终端定位信息（包括 IP、MAC 地址） 等信息技术手段、未建立“白名单”等管理机制审查专业化交易系统账户的实名制执行情况，也未及时核实产品及其投资顾问频繁变更 IP、MAC 地址的具体原因。

　　三是事后处置工作流于形式。检查发现，部分证券公司对此工作重视程度不足、事中监测发现问题线索能力薄弱，事后审计及异常处理工作大多流于形式，对监控模型筛查出的异常账户仅分发给分支机构通过简单电话回访，未开展必要的现场确认。公司总部相关部门也未对异常线索进行核查，未发挥应有的审计功能。

　　四是专业化交易系统的组合功能存在隐患。经梳理，组合使用专业化交易系统的两项功能存在隐患：一是投顾下单功能，投资顾问表面拥 有“建议权”，实际拥有“下单权”。二是自行分配角色功能，如果证券公司将专业化交易系统的部分账户管理权限授予客户，客户在现有经纪账户下可以自行开立交易、风控、查询、投资顾问等“角色”账户。在上述两个功能同时开放给客户的情况下，管理人既可以自主开立“角色”，同时又能将“下单权”通过自动风控功能让渡给自己开立的其他“角色”，实质上存在为场外配资提供便利的可能。

　　对于上述问题，《通报》提醒，证券公司应当严格落实 “了解你的客户”原则，对不配合开展尽职调查、无法确认其身份真实性或资金来源合法性的客户及产品，不应提供服务。

　　另外，《通报》称专业化交易系统原则上仅向专业投资者开放，证券公司应当对拟在系统运作的金融产品实施穿透审查，充分掌握产品投资人尤其是结构化产品劣后级投资人的真实信息，严格审核产品投资运作是否符合相关法规的要求。证券公司应当充分关注拟参与交易主体是否涉嫌洗钱、非法集资、资金池、配资等违法违规行为。

　　《通报》表示，证券公司当建立健全风险监测与防范机制，一方面对专业化交易系统客户指令和执行进行监督，防止出现利用系统便利 进行操纵市场、内幕交易等违法违规情形，另一方面对客户资金变动、身份信息变动进行监测，比照开户程序持续核验客户身份及大额资金来源的真实性与合法性。（新浪财经 许旻 发自上海）