2020年12月31日深夜，北京银保监局开出三份巨额罚单。其中两份显示，北京银行因涉及销售虚假金融产品，出具与事实不符的单位定期存款开户证实书，关键业务环节管理失控等15项违法违规事由，合计被罚4290万元，24名责任人分别被处以终身禁业、取消董事高管任职资格、警告、罚款等行政处罚。

　　另一份行政处罚信息显示，厦门国际银行北京分行也因授信业务管理严重违反审慎经营规则，违规出具与事实不符的询证函回函，函证回函工作内部控制存在缺陷3项违法违规事实，被处以350万元罚款，涉案4人被处以警告并罚款。

　　涉及15项违规，北京银行被罚4000多万

　　近日，北京银保监局“重拳出击”，对北京银行开出2张巨额罚单，并于12月31日深夜在官网公布。

　　第一份标记为“京银保监罚决字〔2020〕45号”的罚单涉及北京银行及该行19名相关责任人。显示有11项主要违法违规事实，具体如下：

　　1、对外销售虚假金融产品；

　　2、出具与事实不符的单位定期存款开户证实书；

　　3、关键业务环节管理失控；

　　4、同城清算业务凭证要件信息不真实；

　　5、印章管理混乱；

　　6、重要岗位员工轮岗管理失效；

　　7、岗位制衡与授权管理存在缺陷；

　　8、员工行为管理失察；

　　9、案件风险排查不力；

　　10、内审报告存在重大遗漏；

　　11、信贷业务管理不审慎。

　　北京银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条，责令北京银行 class=em_stock_key_common target=_blank>北京银行改正，并给予合计3940万元罚款的行政处罚。同时，对北京银行19名责任人处以行政处罚。

　　具体来看，对王义、谢威、杨晓飞分别给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚；对刘月英、杨波、王琼、颜鹏、刘颖分别给予禁止3年内从事银行业工作的行政处罚；对毛燕、王蕾、辛欣、刘长喜、王燕分别给予禁止1年内从事银行业工作的行政处罚；对王欣给予取消终身董事、高级管理人员任职资格的行政处罚；对徐中兴、耿代路分别给予取消6年董事、高级管理人员任职资格的行政处罚；对王华强、李松、吴文杰分别给予警告并处50万元罚款的行政处罚。

　　第二份标记为“京银保监罚决字〔2020〕41号”的罚单涉及北京银行及该行5名相关责任人，共有4项违法违规事实，具体包括：

　　1、北京银行下辖西单支行违规出具与事实不符的询证函回函；

　　2、北京银行下辖西单支行违规出具与事实不符的存款证明；

　　3、北京银行下辖西单支行内部控制存在缺陷；

　　4、北京银行现金管理业务内部控制存在缺陷。

　　北京银保监局责令北京银行改正，并给予合计350万元罚款的行政处罚。同时，对李娟、许文娟分别给予取消5年董事、高级管理人员任职资格的行政处罚；对穆童给予警告并处50万元罚款的行政处罚；对戴炜、林袁分别给予警告并处30万元罚款的行政处罚。

　　厦门国际银行也被罚350万元

　　北京银保监局31日晚公布的第三份处罚信息，涉及厦门国际银行北京分行。

　　因涉及授信业务管理严重违反审慎经营规则；违规出具与事实不符的询证函回函；函证回函工作内部控制存在缺陷3项违法违规事实。对此，北京银保监局责令厦门国际银行北京分行改正，并给予合计350万元罚款的行政处罚。对唐建锋、王锦涛、李静分别给予警告并处50万元罚款的行政处罚；对郑艺龙给予警告并处30万元罚款的行政处罚。

　　公开资料显示，厦门国际银行成立于1985年8月31日，总部位于厦门，曾是中国第一家中外合资银行，于2013年从有限责任公司整体变更为股份有限公司，从中外合资银行改制为中资商业银行。

　　截至2020年9月末，该行资产总额为9381.57亿元，1-9月份实现营收，133.37亿元同比增长3.24%，净利润为45.48亿元，同比下降2.7%。资产质量上，9月末该行不良贷款率为0.84%。

（文章来源：券商中国）