一是投资者适当性制度是保护投资者的基础性制度。郭树清主席指出，从实际出发，逐步建立起有中国特色的投资者适当性制度，是从根本上保护投资者的举措。2008年国际金融危机得出的一个重要教训，就是要建立健全投资者适当性制度，加强对投资者的适当性管理。

　　二是建立健全投资者适当性制度是证券公司创新发展的内在需要。当前，随着多层次资本市场的进一步发展，证券行业正在进行全面的创新活动，业务范围逐步拓展，金融产品种类不断丰富。为了更好地管理风险，营造良好的行业发展环境，需要加强投资者适当性制度建设，把合适的金融产品或金融服务提供给合适的客户。

　　三是投资者适当性制度是培育投资者理性投资观念和行为的重要保障。通过规范证券公司向投资者提供适当金融产品或金融服务的行为，在卖者有责和买者自负之间进行有效的平衡，引导投资者进行适合其风险承受能力的金融产品投资，有助于培育投资者长期投资、价值投资和理性投资的理念，并将这些理念转化为实实在在的行动。